2024年一建经济四色口袋书PDF

陈老师

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考点1:资金时间价值概念及影响因素
资金的价值是随时间变化而变化的，是时间的函数，随时间的推移而增值，资金的增值部分就是原有资金的时间价值。
影响资金时间价值的因素: 1）资金使用的时机。2）资金的使用时长。(正比);3）投入运营的资金数量的多少。(正比);4)资金周转的速度。(正比)。
考点2:利息和利息
I:利息;i 利率:本金（现值);F:本利和（终值);n:期数;A:等额支付
利息的本质:从本质上看，利息是对资金供给方（债权人）放弃一定时期资金使用权的补偿。在工程经济分析中，利息常常被看作是资金的一种机会成本。
利率就是在单位时间内所得利息额与原借贷金额之比，体现借贷资金增值的程度。决定利率高低的6个因素:
1)社会平均利润率。社会平均利润率是利率的最高界限。但是，社会平均利润率变化的时候，利率并不会同比例变动。
2）金融市场上的供求。
3）风险。风险越大，利率越高。
4）借出资本的期限长短。期限越长，风险越大，利率越高。5）政府宏观调控政策。
6）利率与经济周期的波动有密切的关联，在经济周期的扩张期上升，而在经济衰退期下降。

考点4:现金流量图
1.横轴为时间轴，向右表示时间的延续。轴上的每一个刻度表示一个计息周期;轴上的点称为时点，通常表示是该时间单位末的时点;0表示时间序列的起点;n表示时间序列的终点，也是技术方案的计算期。2.箭头的方向:向上的箭头表示资金流入，向下的箭头表示资金流出。但是注意，现金流量的性质（即流入和流出)，是对特定的人而言的。
3.箭头的长短应体现资金数量的大小;
4.箭线和时间轴的交点表示现金流量发生的时间点。现金流量图的三要素:方向，大小和作用点





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